Laden Sie unsere Vorlage zur Liquiditätsplanung für Excel und Google Sheets mit wenigen Klicks herunter – ohne einen Cent zu zahlen.
Einfach in der Anwendung
Tragen Sie einfach Ihre Einnahmen und Ausgaben ein – Saldo und Liquiditätsverlauf werden automatisch berechnet.
Vollständig
Unsere Vorlage ist einsatzbereit und deckt alle wichtigen Posten ab – von laufenden Einnahmen und Fixkosten bis zur monatlichen Liquiditätsvorschau.
Wissenswertes zur Liquiditätsplanung-Vorlage
Welche Vorteile bietet eine Vorlage zur Liquiditätsplanung in Excel & Co.?
Eine gute Vorlage spart Zeit, reduziert Fehler und schafft sofortige Transparenz über Ein- und Auszahlungen. Sie standardisiert Annahmen, macht Zahlungsströme vergleichbar, zeigt Engpässe früh und erleichtert Szenarioanalysen. Zudem ermöglicht sie einheitliches Reporting für Banken, Investor:innen und interne Stakeholder:innen.
Mit vordefinierten Formeln, Validierungen und Dashboards beschleunigen Sie Updates und minimieren manuelle Rechenfehler. Ergebnis: bessere Entscheidungen, schnellere Reaktionsfähigkeit und höheres Vertrauen in Ihre Zahlen.
Wie sollte eine Vorlage zur Liquiditätsplanung aufgebaut sein?
Die Vorlage sollte nach Wochen oder Tagen strukturiert sein und den Beginn-Bestand, geplante Einzahlungen, geplante Auszahlungen und End-Bestand ausweisen. Gliedern Sie Cashflows in Kategorien (Umsatz, Steuern, Personal, Miete, Kredite) und verknüpfen Sie Annahmen separat. Ergänzen Sie Spalten für Ist vs. Plan, Abweichungen, Fälligkeiten und Notizen.
Ein Dashboard mit Cash Runway, Minimumsaldo, Covenant-Puffern und Warnschwellen macht Risiken sichtbar. Szenario-Tabs (Base, Best, Worst) erleichtern Stress-Tests.
Warum sollte man eine 13-Wochen-Liquiditätsplanung machen?
Weil 13 Wochen den kritischen operativen Horizont abdecken: genug, um Zahlungsziele, Löhne, Steuern und Lieferanten zu steuern, kurz genug für verlässliche Annahmen. Diese Sicht ermöglicht rechtzeitige Maßnahmen wie Zahlungspriorisierung, Linienzugriffe oder Kostenanpassungen.
Banken und Investor:innen erwarten dieses Format im Working-Capital- und Turnaround-Kontext. Zudem passt der Quartalstakt zu Reporting-Rhythmen, sodass Sie wöchentlich nachsteuern, Abweichungen messen und die Steuerung eng an der Realität ausrichten können.
Muss eine Liquiditätsplanung- Vorlage immer in Excel sein?
Nein, aber Excel ist flexibel, verbreitet und schnell einsetzbar. Alternativen wie Google Sheets erleichtern Kollaboration, während spezialisierte Tools (z. B. Treasury- oder Cash-Management-Systeme) Automatisierung, API-Anbindungen und Rollenrechte bieten.
Wählen Sie nach Reifegrad: Für den Start genügt Excel; bei wachsender Komplexität lohnen Systeme mit Datenanbindung, Versionierung und Audit-Trail. Entscheidend sind Datenqualität, Konsistenz und die Fähigkeit, Szenarien und Ist-Daten effizient zu aktualisieren.
Tipp
Ihre Liquidität immer im Blick
Trotz einer Vorlage kostet Sie die Pflege Ihrer Liquiditätsplanung zu viel Zeit? Mit einem Tool wie Qonto sehen Sie Einnahmen und Ausgaben in Echtzeit und behalten Ihre Liquidität mühelos im Blick.
Das sagen unsere Kundinnen und Kunden zum Online-Geschäftskonto
Das sagen unsere Kundinnen und Kunden zum Online-Geschäftskonto
“Zu Qonto zu wechseln, war eine der besten Entscheidungen für unsere Finanzverwaltung. Qonto hat unseren Zahlungsverkehr rationalisiert und uns eine umfassende Kontrolle über unsere Finanzen gegeben.”
Das sagen unsere Kundinnen und Kunden zum Online-Geschäftskonto
“Qonto unterstützt uns dabei, Zahlungen in Echtzeit abwickeln zu können und gleichzeitig die eintreffenden Zahlungsströme optimal auf unsere verschiedenen Konten aufzuteilen.”
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“Wir nutzen fünf Karten in unserem Team. Unsere Mitarbeiter können damit selbstständig im Rahmen ihrer Budgets und Kostenkategorien bezahlen. Das gibt unseren Mitarbeitern Autonomie und wir behalten den Überblick.”
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“Ich empfehle Start-ups, Qonto in ihrem Finance-Tech-Stack zu integrieren. Qonto überzeugt besonders durch seine Flexibilität und die Anbindung an DATEV, was das Finanzmanagement erheblich vereinfacht.”
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“Unser Qonto Geschäftskonto ist direkt über eine Schnittstelle mit DATEV verbunden. Dadurch kann unsere Steuerberatung sämtliche Abrechnungsdaten direkt abrufen, ohne dass wir etwas tun müssen.”
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“Qonto hilft uns dabei, nachhaltig zu wachsen. Durch die vereinfachten, optimierten Prozesse gewinnen wir jeden Tag wertvolle Zeit für unser Unternehmen.”
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“Für Steuerkanzleien ist Qonto unschlagbar. Die Plattform bietet beides: eine übersichtliche Lösung für unsere eigenen Finanzen und die Möglichkeit, sicher auf die Belege unserer Mandant:innen zuzugreifen. ”
Daniel Nitschke,
Managing Director dn-steuerberatung
Das digitale Geschäftskonto mit allen Finanz-Tools für Ihr Business: Buchhaltung, Ausgaben- und Rechnungsverwaltung plus Finanzierungen. Mit persönlichem Kundenservice.
Liquiditätsplanung ist die vorausschauende Steuerung Ihrer Zahlungsfähigkeit, indem zukünftige Ein- und Auszahlungen über definierte Perioden geplant, überwacht und mit Ist-Daten abgeglichen werden. Ziel ist es, jederzeit zahlungsfähig zu bleiben, Überschüsse sinnvoll zu nutzen und Engpässe früh zu vermeiden.
Sie baut auf Annahmen, Fälligkeiten und Verträgen auf, wird rollierend aktualisiert und dient als Entscheidungsgrundlage für Working Capital, Finanzierung, Investitionen und Risikomanagement.
Was sind die 3 Liquiditätsgrade?
Die Liquiditätsgrade messen, wie gut kurzfristige Verbindlichkeiten gedeckt sind.
Je höher, desto sicherer die Deckung, wobei Qualität und Fälligkeiten der Posten entscheidend sind.
Wie hoch sollte die Liquidität sein?
Als Faustregel gilt: Current Ratio um 1,5–2,0, Quick Ratio über 1,0 und Cash Ratio je nach Volatilität 0,2–0,5+.
In kapitalintensiven oder volatilen Branchen sind höhere Puffer sinnvoll; bei stabilen Cashflows reichen niedrigere. Wichtiger als Fixwerte sind Trends, Covenant-Anforderungen, saisonale Peaks und Zugang zu Kreditlinien.
Ziel ist, Mindestsaldo und verfügbare Linie so zu kombinieren, dass ein 13‑Wochen-Stresstest ohne Zahlungsstörung bestanden wird.
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