Indépendant(e), comment faire le bilan de votre année ?

La fin d’année approche à grands pas. En tant qu’indépendant(e), c’est le moment idéal pour prendre un pas de recul et analyser le chemin parcouru tout au long des derniers mois.

Quelles ont été vos réussites ? Quels ont été vos défis ? Et surtout, quels enseignements pouvez-vous en tirer ?

Autant de questions qui vous aideront à faire le bilan de votre entreprise et commencer la nouvelle année du bon pied.

Dans cet article, nous vous donnons quelques clés pour structurer votre réflexion et réaliser une rétrospective efficace.

En tant qu’indépendant(e), vous le savez bien : le rythme est parfois intense. Nouveaux projets, prospection, administratif… Vos journées sont bien remplies.

Pris dans l’action, difficile de lever la tête pour observer le chemin parcouru… Et pourtant, il est essentiel de consacrer du temps à l’introspection et de faire le bilan de votre entreprise, au moins à chaque fin d’année.

Pourquoi est-ce si important ?

Faire le bilan vous permet de :

• mesurer votre progression et célébrer vos réussites ;
• faire le point sur les difficultés qui ont pu avoir lieu, en tirer des enseignements et éviter de reproduire les mêmes erreurs ;
• identifier vos priorités et les actions qui ont le plus de valeur pour votre business :
• planifier la suite et repartir sur de bonnes bases pour l’année à venir.

Voici quelques questions essentielles à se poser pour faire le point sur l’année de votre entreprise.

1. Qu’est-ce qui a été positif cette année ? Quels ont été vos accomplissements ?

N’hésitez pas à lister vos grandes comme vos petites réussites. C’est ici l’occasion de vous rappeler les moments marquants de l’année ainsi que vos
bonnes décisions.

1. À l’inverse, qu’est-ce qui a moins fonctionné ? Quels ont été vos défis ?
   
   

Il s’agit d’identifier les causes profondes (le fameux processus du Root Cause Analysis) afin d’en tirer des leçons et d’éviter de reproduire certains schémas.

Pour ce faire, vous pouvez notamment faire l’exercice des « 5 pourquoi ? » est très utile. Cette méthode développée par Sakichi Toyoda, fondateur de Toyota, permet d’identifier la racine d’un problème.

L’idée ici est de partir d’un constat et de se poser 5 fois la question « pourquoi ? »

Par exemple, imaginons que vous êtes freelance et que vous n’avez pas rempli votre objectif de chiffre d’affaires.

Voici ce que cela pourrait donner :

• Je n’ai pas rempli mon objectif de chiffre d’affaires.
• Pourquoi ?
• Je n'ai pas eu assez de temps pour prospecter.
• Pourquoi ?
• Mes missions actuelles m'ont pris plus de temps que prévu.
• Pourquoi ?
• J'ai accepté des demandes additionnelles non prévues.
• Pourquoi ?
• Je n'avais pas bien cadré le périmètre initial de la mission.
• Pourquoi ?
• Je manque d'outils et de processus pour définir clairement mes missions.

Identifier les causes profondes de vos problématiques vous permet de mettre en place des actions concrètes vraiment adaptées.

Ici, notre freelance pourra par exemple envisager de revoir le cadrage de ses missions (prévoir une clause dans son contrat pour les demandes additionnelles, définir des livrables précis, etc.) ou encore de mettre en place des bonnes pratiques pour mesurer son temps et optimiser sa productivité (utilisation d’un outil de gestion de projet, etc.)

1. Et enfin, en partant de ses constats, quels sont mes objectifs pour l’année prochaine ?
   
   

Faire le bilan de votre année est un bon point de départ pour définir vos priorités pour l’année prochaine. En vous appuyant sur vos analyses, vous allez pouvoir vous fixer de nouveaux objectifs précis et atteignables.

Assurez-vous d’être rigoureux dans le suivi des flux financiers de votre entreprise, que ce soit votre chiffre d’affaires, vos dépenses et vos bénéfices. Vous devez avoir de la visibilité sur vos variations de trésorerie d’un mois à l’autre.

L’idéal est d’utiliser un outil de gestion financière ou un compte pro qui inclut un outil de reporting. Chez Qonto, nous proposons des tableaux de bord personnalisés avec toutes vos données financières. En un coup d’œil, vous pouvez ainsi visualiser la répartition de vos entrées/sorties. Ceci vous permet également d’identifier les pics d’activité, ou au contraire, les éventuelles périodes de ralentissement. Vous pouvez alors en tirer toutes les conclusions nécessaires.

Ce ralentissement est-il due à la saisonnalité de mon activité ? A une mauvaise décision ? Est-ce que je l’ai suffisamment anticipé ? Est-ce qu’il a eu un impact sur mon chiffre d’affaires global ?

Le suivi de vos données vous permet également de voir si vous avez bien respecté les budgets fixés en début d’année. Y a-t-il eu des dépenses imprévues ? Si oui, lesquelles ? Et pourquoi ? Pouvaient-elles être évitées ? Suis-je satisfait(e) de la façon dont j’ai employé ce budget (budget marketing notamment) ? A-t-il vraiment servi à atteindre mes objectifs business ?

Les données financières, comme le chiffre d’affaires, le niveau de trésorerie ou le bénéfice, ne sont pas les seuls KPI à suivre pour faire le bilan de son année.

Une autre donnée importante, c’est la satisfaction de vos clients. Cet indicateur est plus subjectif et donc plus difficile à mesurer. N’hésitez pas à leur demander des retours directement.

Voici quelques questions concrètes que vous pouvez leur poser :

• Sur une échelle de 1 à 10, recommanderiez-vous mes services (ou mon produit)?
• Qu'est-ce qui pourrait améliorer votre expérience ?
• Quels services supplémentaires vous intéresseraient ?
  
  

Bien sûr, adaptez ces questions en fonction de votre activité pour obtenir des retours plus détaillés. Par exemple, si vous êtes freelance :

• Comment évaluez-vous notre collaboration freelance-entreprise ? Quels en sont les points forts ?
• Comment évaluez-vous la qualité de la communication tout au long du projet ?
• Ma méthodologie de travail vous convient-elle (outil utilisé, etc.) ?

Organisation, compétence, gestion administrative, acquisition client, réseau…. En tant qu’indépendant(e), vous êtes sur tous les fronts. Pensez donc à faire le point sur chaque aspect de votre activité.

• Organisation : Mes journées sont-elles bien structurées ? Quelles tâches pourraient être automatisées ou déléguées ?
  
  
• Compétence : Mon expertise métier est-elle à jour ? Ai-je développé de nouvelles compétences cette année ?
  
  
• Gestion administrative et financière : Combien de temps est-ce que j’y consacre ? Mes outils sont-ils efficaces ? Est-ce que je parviens à gérer toutes mes obligations comptables (clôture comptable, etc.)
  
  
• Acquisition client et marketing : Ai-je un flux régulier de prospects ? Mon positionnement est-il clair ? Ma stratégie commerciale est-elle performante ?
  
  
• Réseau pro : Ai-je fait de nouvelles rencontres professionnelles cette année ? Comment puis-je mieux activer mes contacts ?

Vous avez la chance d’être votre propre patron(ne). C’est galvanisant, car vous jouissez d’une grande autonomie et travaillez sur vos projets.

Mais cette liberté a son revers : on a souvent tendance à travailler sans compter ses heures. La charge mentale est parfois importante  et il peut être difficile de déconnecter.

Or, pour durer dans le temps, il est nécessaire de se préserver et de trouver un équilibre vie pro/vie perso

Lors de votre bilan annuel, n’oubliez pas de faire le point sur votre satisfaction personnelle.

• Comment est-ce que je me sens au quotidien ? Suis-je épanoui(e) ?
• Est-ce que mon activité génère de l’anxiété ? Si oui, quels aspects ? Comment est-ce que j’ai géré les périodes plus intenses ?
• Ai-je pris des vacances cette année ?
• Est-ce que je profite vraiment de mes weekends ?

Dans l’idéal, ne vous limitez pas à un bilan annuel. Instaurez plutôt une routine régulière, tous les mois ou tous les trimestres.

Les événements sont encore frais dans votre mémoire (il n’est pas toujours facile de se souvenir des choses qui se sont passées au début de l’année…) Et des ajustements peuvent être faits plus rapidement.

À la recherche d’un compte pro adapté à votre activité d’indépendant ? Simplifiez votre quotidien bancaire et administratif avec Qonto. Et libérez du temps pour votre business.